Lasciare un'eredità duratura

Perché lasciare una donazione in eredità nel proprio testamento?

Scrivere un testamento è qualcosa che tutti sappiamo di dover fare, ma è un compito che molti di noi eviterebbero volentieri. Un testamento non solo dà ai vostri cari la tranquillità di aver esaudito le vostre volontà, ma vi permetterà anche di lasciare un'eredità, aiutando altri dopo la vostra scomparsa.  

Che cos'è una donazione in eredità?

Una donazione in eredità è un contributo a un ente di beneficenza che riflette qualcosa di importante sui valori del donatore.  Una donazione in eredità può assumere la forma di un lascito (scrivendo semplicemente nel testamento "Desidero lasciare £xxx all'ente di beneficenza xxxx"), dei proventi di un'assicurazione sulla vita, di un trust, di una rendita, di un'eredità o persino di un fondo pensione.   I pianificatori finanziari possono aiutare a preparare una donazione in eredità o molte risorse online possono aiutare a organizzarla. 

Come si differenziano le donazioni in eredità dalle altre donazioni di beneficenza

Quando pensiamo di fare una donazione a un ente di beneficenza, spesso si tratta di una serie di donazioni che facciamo nel corso della nostra vita, da una donazione una tantum a donazioni mensili regolari.  Una donazione in eredità è diversa, in quanto è prevista dopo la morte del donatore e spesso rappresenta una donazione significativa che rappresenta una parte del patrimonio acquisito in vita. 

Da un punto di vista finanziario, una donazione in eredità è anche un'occasione per lasciare una donazione importante che potrebbe non essere possibile durante la vita del donatore a causa di impegni finanziari. Le donazioni di beneficenza sono inoltre esenti dall'imposta di successione nel Regno Unito e il governo offre un ulteriore incentivo quando si dona in beneficenza almeno 10% del proprio patrimonio imponibile, l'aliquota dell'imposta di successione per il resto del patrimonio scende da 40% a 36%.

Perché i doni in eredità sono così importanti 

Una donazione in eredità spesso riflette i valori e le convinzioni di un donatore. Quando viene pianificato, il dono è spesso molto personale e riflette una parte importante della vita del donatore e il modo in cui desidera essere ricordato da amici e familiari. 

È anche un modo per garantire che il lavoro di un ente di beneficenza possa continuare anche dopo la vostra scomparsa. Poiché le donazioni in eredità possono essere più consistenti di una "normale" donazione, possono avere un impatto enorme su un ente di beneficenza, consentendogli di intraprendere un progetto importante che avrà un impatto per gli anni a venire. 

Tipi di doni che si possono lasciare in eredità

Lasciti

Il lascito è il tipo di donazione più comune ed è semplice come nominare un ente di beneficenza nel proprio testamento. Può trattarsi di un importo specifico, di una percentuale del vostro patrimonio o di ciò che rimane dopo aver effettuato altri lasciti. 

Trust di beneficenza

Un trust di beneficenza è un trust qualificato che versa un reddito ai beneficiari. Al termine di tutti i pagamenti del reddito, il resto viene distribuito a enti di beneficenza qualificati. Con questo trust potete evitare l'imposta sulle plusvalenze, aumentare il reddito e ricevere una deduzione fiscale per beneficenza.

Doni di assicurazioni sulla vita e piani pensionistici

Il dono caritatevole di un'assicurazione sulla vita è un modo per contribuire alla beneficenza stipulando un'assicurazione sulla vita su se stessi e nominando un ente di beneficenza come beneficiario. 

Donazioni di beni immobili e personali

Le persone fisiche non devono pagare le tasse su terreni, proprietà o azioni che donano in beneficenza. La donazione in beneficenza, anziché la vendita, può eliminare l'imposta sulle plusvalenze e dare diritto a un'immediata deduzione per beneficenza al valore equo di mercato, oltre ad altri vantaggi.

I fondi gestiti dai donatori come donazioni in eredità

A fondo consigliato dai donatori (DAF) è come un conto di investimento di beneficenza gestito con l'unico scopo di sostenere una serie di enti di beneficenza a cui tenete anche dopo la vostra vita. È considerato un buon modo per ridurre l'amministrazione, il tempo e i costi, realizzando al contempo le vostre volontà. 

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